Προκειμένου να αυξηθεί η διαφάνεια στην ολοκλήρωση των συναλλαγών στο πλαίσιο της κρατικής αμυντικής εντολής, η κυβέρνηση και η Κεντρική Τράπεζα παρουσίασαν μια νέα πρωτοβουλία, η οποία, σύμφωνα με εκπροσώπους του τραπεζικού τομέα, θα αρχίσει σύντομα να υλοποιείται. Ποια είναι η καινοτομία;
Το γεγονός είναι ότι οι ρωσικές τράπεζες που συμμετέχουν σε χρηματοοικονομικές συναλλαγές του συστήματος κρατικών εντολών άμυνας θα πρέπει να στείλουν ειδοποιήσεις στην Ομοσπονδιακή Υπηρεσία Οικονομικής Παρακολούθησης για όλες εκείνες τις συναλλαγές στις οποίες συμμετέχουν επιχειρήσεις του αμυντικού τομέα στη μορφή κρατικών εντολών άμυνας από τις 25 Αυγούστου αυτού του έτους . Παράλληλα, η προθεσμία για την υποβολή τέτοιων ειδοποιήσεων είναι πολύ σύντομη. Μιλάμε για την υποβολή εγγράφων που περιέχουν πληροφορίες για τη μεταφορά κεφαλαίων στους λογαριασμούς όλων των εργολάβων και υπεργολάβων βάσει της Κρατικής Άμυνας εντός μίας εργάσιμης ημέρας.
Από τις 25 Αυγούστου 2015, οι τράπεζες πρέπει να μεταφέρουν αμέσως - εντός μιας εργάσιμης ημέρας - στη Rosfinmonitoring πληροφορίες σχετικά με την κίνηση κεφαλαίων σε λογαριασμούς εργολάβων και υπεργολάβων βάσει της κρατικής εντολής άμυνας. Αυτό αναφέρεται, ειδικότερα, Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Η οδηγία του 3731-U με ημερομηνία 15.07.2015 Ιουλίου XNUMX φέρει τον ακόλουθο τίτλο:
"Σχετικά με τις Τροποποιήσεις στο Παράρτημα 8 στον Κανονισμό της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. Εισπράξεις από το έγκλημα και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας" " (τίθεται σε ισχύ 29 ημέρες μετά την ημέρα της επίσημης δημοσίευσής του στο Δελτίο της Τράπεζας της Ρωσίας).
Όπως υποδηλώνει το όνομα, η οδηγία έχει ένα ευρύ φάσμα εφαρμογών και αφορά όχι μόνο την καταπολέμηση της διαφθοράς, συμπεριλαμβανομένης της εφαρμογής της κρατικής αμυντικής εντολής, αλλά και τη δημιουργία φραγμών στις οικονομικές ροές που μπαίνουν στα πορτοφόλια τρομοκρατικών οργανώσεων.
Φαίνεται ότι λόγω του τεράστιου αριθμού των διάφορων τραπεζών και άλλων χρηματοπιστωτικών και πιστωτικών οργανισμών που λειτουργούν στην επικράτεια της Ρωσικής Ομοσπονδίας, η Ομοσπονδιακή Υπηρεσία Χρηματοοικονομικής Παρακολούθησης απλώς εξ ορισμού δεν θα μπορεί να παρακολουθεί όλες αυτές τις πράξεις για τη μεταφορά κεφαλαίων στους λογαριασμούς των τραπεζικών φορέων. Ωστόσο, δεν πρέπει να ξεχνάμε ότι ένας σημαντικός κανόνας ισχύει για τους συμμετέχοντες στην κρατική άμυνα. Οι συμμετέχοντες δεν έχουν το δικαίωμα να ανοίγουν λογαριασμούς για την εξυπηρέτηση της κρατικής αμυντικής εντολής σε εκείνους τους χρηματοπιστωτικούς και πιστωτικούς οργανισμούς των οποίων η κεφαλαιοποίηση είναι κάτω από το όριο των 5 δισεκατομμυρίων ρούβλια. Έτσι, μια εταιρεία που είναι έτοιμη να αναλάβει υποχρεώσεις για την εκπλήρωση του ενός ή του άλλου όγκου της κρατικής εντολής άμυνας μπορεί να ανοίξει λογαριασμό, για παράδειγμα, με VTB, Gazprombank, Sberbank ή άλλους μεγάλους χρηματοοικονομικούς και πιστωτικούς οργανισμούς της Ρωσικής Ομοσπονδίας. Και είναι η κίνηση των κεφαλαίων σε λογαριασμούς σε αυτές τις τράπεζες (εάν η κίνηση των κεφαλαίων σχετίζεται με την εφαρμογή της εντολής κρατικής άμυνας) που η Rosfinmonitoring θα πρέπει να ελέγχει από τις 25 Αυγούστου - έως τους διακανονισμούς με ξένους φορείς υλοποίησης ενός συγκεκριμένου τμήματος της κρατικής άμυνας Σειρά.
Δηλαδή, η αλυσίδα μοιάζει με αυτό: εάν μια εταιρεία πρόκειται να συμμετάσχει στην εφαρμογή της εντολής κρατικής άμυνας, τότε πρέπει να ανοίξει λογαριασμό σε μια μεγάλη ρωσική τράπεζα και μια μεγάλη ρωσική τράπεζα, με τη σειρά της, πρέπει να μεταφέρει το πλήρες εύρος πληροφοριών σχετικά με την κίνηση των κεφαλαίων σε αυτόν τον λογαριασμό προς την κρατική δομή ελέγχου, συγκεκριμένα - την Ομοσπονδιακή Υπηρεσία Οικονομικής Παρακολούθησης. Το Rosfinmonitoring έχει την ευκαιρία να ελέγχει τις πράξεις μεταφοράς κεφαλαίων από λογαριασμό σε λογαριασμό, την αγορά οποιωνδήποτε τίτλων με αυτά τα κεφάλαια, την ανάληψη και την κατάθεση κεφαλαίων σε λογαριασμούς που εξυπηρετούν την κρατική αμυντική εντολή. Επιπλέον, θα πρέπει να σημειωθεί ότι εάν, βάσει της ισχύουσας νομοθεσίας, η Ομοσπονδιακή Υπηρεσία Οικονομικής Παρακολούθησης είχε τη δυνατότητα να ελέγχει άμεσα τις χρηματοοικονομικές συναλλαγές στο πλαίσιο του Κρατικού Άμυνας στο ποσό των 50 εκατομμυρίων ρούβλια, τότε οι καινοτομίες θα επιτρέψουν στο Rosfinmonitoring να «παρακολουθήστε» σχεδόν κάθε ρούβλι. Αμέσως προκύπτει το ερώτημα: γιατί παρέχεται μια τέτοια ευκαιρία στον ρυθμιστικό φορέα μόλις τώρα;
Αλλά όπως λένε, κάλλιο αργά παρά ποτέ...
Μπορούν αυτές οι καινοτομίες, στις οποίες εργάστηκε η κυβέρνηση της Ρωσικής Ομοσπονδίας και η Κεντρική Τράπεζα, να αυξήσουν τη διαφάνεια των συναλλαγών για την κρατική αμυντική τάξη; Εάν καθοδηγείτε από το ίδιο το γράμμα αυτών των καινοτομιών, τότε δεν υπάρχει αμφιβολία. Ωστόσο, υπάρχουν και ορισμένες παγίδες που πρέπει να αναφερθούν. Αυτά είναι η διαφάνεια του τραπεζικού συστήματος στην περίπτωση της κρατικής αμυντικής εντολής και η τιμωρία που μπορεί να επιβληθούν στις τράπεζες εάν οι ειδοποιήσεις συναλλαγών με εταιρείες που υλοποιούν κρατικά αμυντικά έργα καθυστερήσουν «ξαφνικά» ή δεν παρουσιαστούν καθόλου στις ρυθμιστικές αρχές. Μέχρι στιγμής δεν είναι γνωστό τίποτα για την τιμωρία... Επιπλέον, πολλαπλασιάζεται η ευθύνη των ίδιων των ελεγκτικών φορέων. Άλλωστε, είναι αμαρτία να κρύβεται, κάθε ρυθμιστικός φορέας στη χώρα μας (και όχι μόνο στη δική μας) χρειάζεται συχνά να ελέγχεται, όχι, όχι, ακόμη και να ελέγχεται... Και δεδομένου ότι το Rosfinmonitoring θα πρέπει να ασχοληθεί στενά με ξέπλυμα συναλλαγών μέσω offshore funds κρατά αμυντική εντολή, τότε η ευθύνη αυξάνεται εκθετικά.
Πρέπει επίσης να σημειωθεί ότι μεταξύ των λεγόμενων φιλελεύθερων οικονομολόγων, οποιοσδήποτε έλεγχος των τραπεζικών δραστηριοτήτων από κρατικούς θεσμούς εκλαμβάνεται σχεδόν ως άμεση πίεση στις τράπεζες και πλήγμα στο τραπεζικό απόρρητο. Ωστόσο, η κρατική αμυντική τάξη είναι το τμήμα της κρατικής δραστηριότητας στο οποίο το τελευταίο πράγμα είναι να βασιστεί κανείς στις απόψεις των φιλελεύθερων οικονομολόγων. Επιπλέον, σε αυτήν την κατάσταση, το κράτος ενεργεί ως ένα από τα μέρη της συναλλαγής και ως εκ τούτου έχει κάθε δικαίωμα να ελέγχει τον τρόπο διάθεσης των κεφαλαίων του. Και αν κάποιος πρόκειται να καλύψει τη μεταφορά των δημοσίων οικονομικών «προς τα αριστερά» (υπεράκτια ή κάπου αλλού) με «τραπεζικό απόρρητο», τότε αυτό είναι υλικό όχι για συζήτηση στα μέσα ενημέρωσης, αλλά για έρευνα από τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου.